Международный валютный рынок Форекс

Возможность работать на рынке Форекс в России появилась сравнительно недавно

Что есть Forex и с чем его едят?

Высокоприбыльный межбанковский рынок валют сформировался в 1971 году. Международная торговля перешла тогда от фиксированных курсов валют к плавающим. При этом курс одной валюты относительно другой определяется наиболее очевидным образом - обменом с тем соотношением между ними, на которое согласны обе стороны. Особенность данного рынка скрыта в его названии - по объему он превосходит все остальные. Так, к примеру, ежедневный объем рынка ценных бумаг составляет приблизительно 300 миллиардов американских долларов, тогда как рынок Forex оценивается в 1-3 триллиона долларов США в день!!!

Впрочем, Forex не является "рынком" в традиционном смысле этого слова. Он не имеет конкретного места торговли, как, например, валютные фьючерсы, вам никогда не придется протискиваться, усиленно работая локтями, через толпу брокеров. Торговля происходит по телефонным линиям и посредством компьютерных терминалов одновременно в сотнях банков, расположенных практически в каждой стране мира.

Фьючерсный и фондовый рынки имеют еще одно существенное отличие и, одновременно, ограничение - торговля прерывается в конце дня и возобновляется только утром следующего дня. При этом, если вы торгуете на российском рынке, а некоторые существенные для рынка события произошли в США или Европе, то утром открытие рынка может оказаться совсем не таким, как вы ожидали.

Высокоприбыльный рынок валют работает круглые сутки, и обмен валюты в течение всей рабочей недели не прекращается, так как практически в каждом из часовых поясов (в Лондоне, Нью-Йорке, Токио, Гонконге, Сиднее, Москве и т.д.) есть дилеры, желающие купить или продать валюту. Торги закрываются в пятницу вечером и вновь возобновляются в понедельник утром.

Несмотря на явную распределенность, размазанность Форекса в пространстве, существуют определенные факторы, которые регламентируют его деятельность и, собственно, управляют рынком. Фундаментальные экономические причины, такие как инфляция, процентные ставки, уровень безработицы и многие другие, активно влияют на курсы валют. Действия правительства (или даже бездействие) также существенно влияют на обменный курс. Демонстрация уверенности в способности правительства удерживать курс валюты способствует ее подъему. Снижение процентных ставок стимулирует снижение спроса на валюту и тем самым понижает ее стоимость в обменных операциях. Решение Центрального банка страны о закупке или продаже валюты может существенно укрепить или подорвать ее курс.
Ожидание изменений экономических условий может привести к внезапному и драматическому колебанию валютного курса. Это - ключевая концепция, потому что во многих случаях валютным рынком управляет именно предчувствие изменений экономических условий, а не сами изменения.

Действия профессиональных валютных менеджеров, особенно в интересах мощных финансовых объединений, являются еще одним фактором, влияющим на рынок. Во многих случаях профессиональные менеджеры могут вести себя независимо и рассматривать рынок как уникальный инструмент для решения поставленной ими задачи изменения соотношения основных валют, при этом большинство из них, если не все, меньше всего озабочены соответствием поставленной задачи и важных, с точки зрения технического анализа, графиков.

Однако с приближением главных уровней поддержки или сопротивления поведение рынка становится все более технически ориентируемым и реакции большого количества трейдеров часто предсказуемы и сходны. Такие рыночные периоды могут привести к внезапным и драматическим колебаниям цен, поскольку существенные суммы капиталов оказываются вложены в сходные позиции.

Цель торговли на любом рынке - купить товар дешевле, а продать дороже. Не составляет исключения и международный рынок валют, на котором товаром являются курсы валют разных стран. Разумеется, как и любой другой товар, валюты имеют свою цену. Для выполнения расчетов между партнерами, находящимися в разных странах, межгосударственных расчетов, спекулятивных сделок и т.д. банки всего мира на рынке производят валютообменные операции. В зависимости от разнообразных торговых, экономических и иных показателей, учетной ставки, политики центральных банков, времени суток, предпочтений и ожиданий участников биржевой игры, от множества различных причин взаимные котировки, то есть цены валют, находятся в непрерывном движении.

Ваша задача - попытаться определить направление изменения цены валюты и купить валюту, цена на которую повышается, или продать валюту, цена на которую падает, а затем, совершив обратную сделку, получить прибыль. В зависимости от фирмы-посредника, через которую вы торгуете, вам предоставляется некоторый программный пакет, при помощи которого вы будете получать котировки валют различных банков и крупнейших мировых бирж в режиме реального времени. Одновременно у вас строятся графики изменений текущей цены каждой из валют, а также поступают свежие экономические новости, которые прямо или косвенно влияют на котировки. И, наконец, вы имеете специальный "торговый" счет, позволяющий вам покупать и продавать различные валюты. При этом, несмотря на то, что на вашем трейдинговом счете лежат доллары США, вы можете начинать свою деятельность с продажи марок или иен, не заботясь о конвертации.
Любой начинающий трейдер обязан знать базовые определения и понятия, используемые в среде Forex. Каждой валюте присваивается трехбуквенный код. Например, код доллара США - USD (United States Dollar), код Евро - EUR (EURo), швейцарского франка - СНЕ (Confederation Helvetica Franc), японской иены - JPY (Japanese Yen), британского фунта - GBP (Great British Pound). Курсы валют показывают соотношение денежных единиц разных стран по отношению друг к другу. Коды курсов представлены шестибуквенными словами, состоящими из двух трехбуквенных кодов валют. Котировки выражаются в единицах второй валюты за одну единицу первой. Например, котировки USDCHF (USD-СНЕ) показывают количество швейцарских франков за один доллар США, а котировки GBPUSD (GBP-USD), наоборот, показывают, сколько долларов США следует заплатить за 1 британский фунт.

Естественно, это лишь мизерный кусочек знаний, которыми располагает профессиональный трейдер, однако этого достаточно, чтобы хотя попробовать свои силы на рынке Форекс. В принципе, чтобы играть в казино в покер, достаточно знать, сколько карт сдается и какие выигрышные комбинации существуют. Однако, как вы сами понимаете, для успешной игры нужно знать массу различных тонкостей и хорошо разбираться в психологии людей - чувствовать блеф, замечать тех, у кого "пошла" карта. Точно так же дела обстоят и на высокоприбыльном рынке валют.
Разумеется, если бы каждый желающий не мог стать участником рынка Forex, не было бы и смысла писать данную статью. С 1971 до недавних лет действительными владельцами этого рынка были банки, многонациональные корпорации и большие брокерские фирмы. Если некоторое лицо хотело вложить капитал в этот рынок, оно должно было вложить капитал совместно с банком, порядка одного миллиона долларов в соответствии с требованием 5-10 миллионов долларов принятой стоимости сделки. Немного лучший выбор обеспечивался брокерскими фирмами, которые могли понизить минимальный депозит в среднем до четверти миллиона долларов.

Но на данный момент рынок Forex открыт и для маломасштабных вкладчиков, то есть для простых смертных, не рассекающих московские улицы на "шестисотых" "Мерседесах". В отличие от огромных сумм, ранее требуемых банками и брокерскими фирмами, сравнительно сильно пониженные маржинальные требования стали наконец доступными многим и позволяют теперь практически любому лицу играть наравне с финансовыми олигархами (для этого компания-посредник предоставляет кредитное плечо в размере 1:1000). Кроме того, мелкие вкладчики могут воспользоваться преимуществами Интернета, который сделал этот рынок таким же доступным, каким он раньше был только для крупных игроков. Все, что надо для этого иметь, - это сумму порядка двух тысяч американских долларов, а также подключение к Интернету.

Подводя итоги, в грубом приближении, для тех, кто хорошо разбирается в макроэкономике, "чувствует" валюту, - Forex интересная работа, связанная с риском (кстати, наиболее яркий пример удачливого трейдера - господин Сорос, который, собственно, и сколотил свое состояние на торговле СКВ). И наоборот, те, кто не удосужился как следует разобраться в тонкостях этого рынка, ходят по тонкой проволоке, натянутой над пропастью, - вероятность выигрыша не превышает шансы на победу при игре в рулетку.